Strategii
Prezervarea capitalului nu înseamnă să nu faci nimic — înseamnă să faci lucrurile corecte, în ordinea corectă.
Nu pornim de la produse financiare — pornim de la structura ta de risc.
Înainte să recomandăm orice instrument, realizăm o cartografiere completă a activelor tale: imobile, participații în firme, economii lichide, asigurări existente și obligații viitoare. Dintr-o imagine completă, identificăm punctele slabe: concentrare excesivă pe o singură clasă de active, absența unui plan de succesiune, expunere valutară neacoperită sau lipsa unor structuri juridice adecvate. Abia după acest diagnostic construim o strategie personalizată, cu etape clare și indicatori de monitorizare. Nu există o rețetă universală — există soluția potrivită pentru situația ta specifică.
Fiecare linie de serviciu poate fi angajată separat sau ca parte dintr-un mandat integrat.
Evaluăm expunerea la riscuri de piață, valutar, juridic și de lichiditate. Propunem măsuri concrete: diversificare geografică a activelor, instrumente de hedging valutar, restructurarea datoriilor și revizuirea contractelor critice. Livrăm un raport de risc documentat și un plan de acțiune cu priorități pe 12 luni.
Produsele de asigurare de viață cu componentă de investiție (unit-linked) oferă o combinație rară: protecție în caz de deces sau invaliditate, creștere potențială a capitalului și eficiență fiscală în transmiterea averii. Lucrăm cu mai mulți asigurători pentru a selecta structura optimă pentru profilul tău.
Holdinguri familiale, acorduri de acționariat, structuri de succesiune și planificare testamentară coordonată cu avocați parteneri. Scopul: ca averea ta să ajungă la cei potriviți, la momentul potrivit, cu minimum de fricțiuni fiscale și legale.
Un consilier Modern Casa nu vinde produse — oferă perspectivă. Suntem remunerați exclusiv de client, ceea ce elimină orice conflict de interese. Ședințele trimestriale de revizuire asigură că strategia rămâne aliniată cu schimbările din viața ta și din legislație.
Răspunsuri clare la nelămuririle pe care le aud cel mai des clienții noștri.
Lucrăm cu persoane care au un patrimoniu net de cel puțin 200.000 EUR sau un portofoliu investibil echivalent. Sub această valoare, complexitatea structurilor pe care le oferim nu se justifică economic pentru client.
O sesiune de diagnostic inițial durează de obicei 60–90 de minute. Raportul de risc preliminar este livrat în maximum 10 zile lucrătoare de la sesiune, după ce colectăm documentele necesare.
Da. Lucrăm frecvent cu antreprenori care doresc să separe patrimoniul personal de cel al firmei și să construiască o structură de holding care să protejeze ambele entități în caz de litigii sau dificultăți operaționale.
Modern Casa operează în conformitate cu reglementările ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară) și respectă toate obligațiile de transparență și raportare prevăzute de legislația română și directivele UE aplicabile.
„Am avut o situație delicată: un partener de afaceri dorea să iasă din firmă și nu aveam o structură clară de preluare. Echipa Modern Casa a coordonat tot procesul — de la evaluarea participației la negocierea structurii de plată — și am reușit să finalizăm tranzacția fără să compromitem lichiditatea firmei.”
— Diana Ionescu, CEO, companie de tehnologie, Iași
Prima sesiune de diagnostic este gratuită și fără obligații. Spune-ne cu ce te confrunți.
Contactează-ne acum